SWIFT greičiu: kas subyrės nuo smūgio Rusijai

Rusijos atjungimas nuo SWIFT – tai grasinimas, kuris kartojasi metai iš metų, finansų rinkoje suvokiamas kaip vienas griežčiausių, nes apsunkins tarptautinius atsiskaitymus

VILNIUS, gruodžio 10 — Sputnik. Didelio prekybos partnerio izoliacija paveiks viso pasaulio ekonomiką. Kodėl pagrindinis košmaras greičiausiai nebus įgyvendintas ir ar yra vidaus finansinių operacijų analogų, aiškinosi RIA Novosti autorė Irina Badmajeva.

Nukirsti laidus

Šį kartą Janas Bžezinskis iškėlė šią temą Ukrainos "YouTube" kanalo eteryje. 2001–2005 metais garsaus Amerikos užsienio politikos ideologo Zbignievo Bžezinskio sūnus buvo gynybos sekretoriaus padėjėjo pavaduotojas. Dabar jis yra ekspertas.

Tačiau į pensiją išėjęs valdininkas tik pakartojo tai, ką pasakė dabartinė JAV valstybės sekretoriaus pavaduotoja Viktorija Nuland. Valstybės sekretoriaus pavaduotoja sakė, kad JAV su sąjungininkais diskutuoja apie galimybę visiškai izoliuoti Rusiją nuo pasaulio finansų sistemos "įsiveržimo" į Ukrainą atveju.

Dar anksčiau apie tą patį kalbėjo "CNN" televizijos kanalas: anoniminiai pašnekovai tai pavadino "kraštutine priemone". "Bloomberg" taip pat kalbėjo Vladimiro Putino ir Džo Baideno internetinio pokablio išvakarėse.

Grasinimas, pirmą kartą išsakytas prieš septynerius metus, reguliariai pasirodo žiniasklaidos erdvėje. Pavyzdžiui, Europos Parlamentas balandį priėmė rezoliuciją su atitinkamu raginimu, tuo pačiu siūlydamas atsisakyti užbaigti "Nord Stream-2".

Birželį, kalbėdamas prie apskritojo stalo Valstybės Dūmoje, Rusijos nacionalinės SWIFT asociacijos ("ROSSWIFT") vykdomasis direktorius Romanas Černovas pakomentavo situaciją: "Jie neketina mūsų atjungti. Tai niekam nenaudinga". Ypač išorinės sąveikos požiūriu, nes Rusija yra svarbi tarptautinės prekybos partnerė.

Pasaulinės ekonomikos kaina

SWIFT — tarpbankinė keitimosi informacija ir finansinių operacijų sistema. Ji veikia nuo 1973 metų. Dabar prie jos prisijungusios 11 tūkst. kredito organizacijų 220 šalyse, tarp jų apie tūkstantis korporacijų. Vidutinis srautas — apie 32 milijonai pranešimų per dieną.

Atsijungimas nuo sistemos — labai radikalus žingsnis. Tai paveiks visas pramonės šakas, kurios vienaip ar kitaip susiduria su valiuta. Labiausiai — finansų sektorius ir eksportas. Mokėti už žaliavų tiekimą taps problematiška.

"Prekybos partneriai turės ieškoti problemų sprendimo būdų. Papildomos sandorių išlaidos neišvengiamai susilpnins rublį", – aiškina Nikita Dolgij, "Wolfline Capital" vadovaujantis partneris.

Nacionalinė valiuta gali smukti iki dešimties procentų.

Fondų rinka taip pat kris dėl užsienio investuotojų, kurie pradės atsikratyti Rusijos aktyvų, sumažėjimo. O dėl to bankai – įmonių ir vyriausybės vertybinių popierių faktiniai savininkai – patirs nuostolių.

Tačiau mažai tikėtina, kad JAV ir ES nuspręs atjungti Rusiją nuo SWIFT. Nuo to priklauso pasaulio ekonomika. Tai smogs ir pačioms Vakarų šalims, kurios neteks prieigos prie mūsų išteklių, perspėja Federacijos tarybos Biudžeto ir finansų rinkų komiteto narys Vasilijus Ikonikovas.

Rusija gana tvirtai įsiveržė į tarptautinės prekybos apyvartą. "Nei Europa, nei Amerika nėra pasirengusios staigiam užsienio ekonominių mokėjimų iš Rusijos nutraukimui", – sako ANIF investicinio fondo vadovas Rusijoje Sergejus Grigorianas.

Nuo sausio iki liepos mėnesio prekių apyvarta tarp JAV ir Rusijos pasiekė rekordinę 19,8 mlrd. dolerių sumą, o tai yra 40 procentų daugiau nei tuo pačiu laikotarpiu pernai, sakė Nikita Dolgij.

Daugiausia už vandenyno siunčiami metalai ir žaliavos. Amerikiečiai eksportuoja automobilius, elektroniką, dronus.

Įdomus momentas: SWIFT — kooperatinė bendruomenė, priklausanti Belgijos jurisdikcijai. Sistema priklauso formaliai nepriklausomoms privačioms finansų institucijoms. "Todėl Vašingtonas neturi teisės nurodyti, kam atjungti tarptautines paslaugas, o kam ne", – pabrėžia Piotras Puškariovas, "TeleTrade" informacijos ir analizės centro ekonomistas.

Vis dėlto, yra du precedentai: 2012 metais taip pasielgta su Iranu, 2017 metais – su Šiaurės Korėja.

Tačiau Rusija yra daug labiau integruota į pasaulinę ekonomiką. "Negalima tiesiog imti ir išmesti mus. Ypač pandemijos metu. Dar vienas didelio masto sukrėtimas yra pavojingas visiems", — sako Sergejus Grigorianas.

Pirmiausia nukentės Europos įmonės: kils sunkumų atsiskaitant už eksportą.

"Europos Parlamento rezoliucija, priimta balandį, yra tik rekomendacinio pobūdžio. Natūralu, kad ES tam nesiryš: kodėl jie turėtų apsunkinti sau gyvenimą", — sakė Vladimiras Kuznecovas, Advokatų asociacijos viceprezidentas registravimo, likvidavimo, bankroto ir teisinio atstovavimo klausimais.

Visada yra išeitis

Tarkime, amerikiečiai pasiekia savo, Rusija atjungiama nuo SWIFT. Tada galimi du scenarijai. Pirmas — bankai pereis prie dvipusių mokėjimų.

Kredito organizacijos gali atlikti finansines operacijas internetu korespondentinėse sąskaitose.

Kitas variantas — grįžti prie gerai pamiršto senojo būdo. Iki 2005 metų didžioji dalis Rusijos mokėjimų į užsienį vykdavo per tarpbankinę sistemą "Telex", primena Piotras Puškariovas. "Ji liko kaip rezervinė. 2014 metų rugsėjį Centrinis bankas atliko testavimą nepalankiausiomis sąlygomis. Ir sistema pasirodė esanti gan patikima. Taip, tarpbankiniai komisiniai už "Telex" yra didesni, o greitis mažesnis. Procesų atkūrimas sandorio šalių šalyse užtruks. Bet apskritai tai įmanoma", – sako ekonomistas.

Antrasis scenarijus — perėjimas prie vietinio analogo. Suvokdama politinę riziką, Maskva jį jau sukūrė.

Remdamasis savo informacine baze, Centrinis bankas paleido Finansinių pranešimų perdavimo sistemą (FPPS). "Pagrindinė užduotis – užtikrinti nenutrūkstamą bankų funkcionavimą šalies viduje. Taip pat galima siųsti pranešimus SWIFT formatu", – sako Sergejus Grigorianas.

FPPS vienija 331 kredito organizaciją. Jos daugiausia rusiškos, nors yra ir posovietinės erdvės atstovų – Baltarusijos, Kirgizijos, Kazachstano, Armėnijos, Tadžikistano, taip pat Kubos.

Sistemoje registruojami ir kai kurių užsienio bankų padaliniai. FPPS išlygins neigiamas pasekmes, nors ir ne tiek, kiek norėtųsi. Tarptautinėms finansinėms operacijoms vis dar tinka tik SWIFT, o alternatyvų nėra.

Pagrindinis klausimas – kurie bankai bus atskirti nuo sistemos: tik valstybiniai ar privatūs. Neaišku, kas bus su užsieniečiais, kurie dirba Rusijoje. Tačiau viena yra visiškai aišku: toks sankcijų instrumentas yra dvipusis, jis smogs visiems rinkos žaidėjams. Ne pats geriausias sprendimas, kai pasaulis išgyvena koronaviruso krizę.